Avec la démocratisation du trading en ligne et plus précisément, de la cryptomonnaie, de plus en plus de brokers voient le jour. Bitpanda est l'une de ces plateformes d'échange apparus récemment sur le marché. Mais, que vaut-elle vraiment ? Dans ce guide, nous allons vous aider à découvrir ce courtier.
Bitpanda est un broker qui propose une offre plutôt complète comprenant une wallet, une bonne sélection de cryptos, des actions, des ETF, et même des métaux numérisés.
Ce courtier autrichien a pour but de faciliter les échanges entre les clients, avec divers moyens de paiement, y compris un carte Visa Bitpanda.
De prime abord, le courtier semble très séduisant. Notre analyse sur Bitpanda a pour objectif de passer toute son offre au peigne fin. Donc, sans plus tarder, voici ce que vaut vraiment Bitpanda.
Notre avis sur Bitpanda : l'analyse complète
Lancé pour la première fois en 2014, le courtier en ligne Bitpanda est destiné à tous les clients qui cherchent à se lancer dans la cryptomonnaie.
Aujourd'hui, ce broker autrichien comporte plus de 1.2 million de traders, des quatre coins du monde.
L'objectif principal de Bitpanda est de simplifier le trading en ligne, notamment l'investissement dans les différents actifs financiers, mais cela n'empêche pas le fait que Bitpanda est tellement simple, qu'un client lambda peut l'utiliser pour commander son Uber ! 
Pour être clair, cette plateforme permet aux utilisateurs d'acheter, vendre, stocker et trader la cryptomonnaie, les actifs, les ETF et les matériaux.
Mais ce n'est pas suffisant pour donner un avis objectif sur l'entreprise. On vous propose donc, une analyse détaillée et complète dans les paragraphes qui suivent.
Bitpanda, est-ce une interface fiable ?
Bonne nouvelle pour les traders français, Bitpanda est régulée et dispose de son enregistrement auprès de l'AMF (Autorités des marchés financiers). C'est un prestataire PSAN fiable (prestataire de services sur actifs numériques). Donc, pour les autorités françaises, la plateforme autrichienne est sûre et fiable.
Bon à savoir : l'agrément AMF n'est pas obligatoire pour Bitpanda, puisque c'est une plateforme autrichienne, mais cette démarche prouve la volonté de ce courtier de respecter la réglementation française afin de protéger ses clients français.
Concrètement, en tant que trader français, vous pouvez faire confiance à cette plateforme pour votre investissement dans les divers produits financiers proposés.
Que propose Bitpanda ?
Cette Finetech ne propose pas uniquement des cryptos. Bitpanda met à la disposition de ses clients divers autres produits, comme les actions françaises, européennes, et américaines, à l'image de Boeing, Amazon, Apple…
Son portefeuille "wallet", permet aussi de spéculer avec les ETF (les trackers qui donnent l'occasion aux traders de répliquer les performances des indices utilisées comme le CAC40).
Cette offre permet de diversifier ses placements et limiter les pertes en cas de crise.
Aussi, Bitpanda propose sa propre carte de débit Visa dite Bitpanda card. Elle peut être utilisée pour payer les actifs via la monnaie fiduciaire. C'est une carte gratuite, sans frais supplémentaires (frais de tenue de compte ou frais d'abonnement).
Par contre lors des transactions, des frais sont appliqués. Ces derniers s'élèvent à 1.49 %. Sur ce point, d'autres courtiers se distinguent, comme eToro par exemple, qui limite ses frais de transactions à 0.75 % !
Les métaux sur Bitpanda
L'autre produit financier proposé par Bitpanda sont les métaux. En fait, les métaux vous donnent l'avantage d'avoir un investissement digital, basé sur un stock d'actif physique réel. Pas de panique, les métaux, dans l'investissement en ligne, sont accessibles à partir de quelques euros seulement, donc, pas besoin d'être un grand trader pour les avoir. Là encore, la particularité, c'est de diversifier ses placements et amortir les chocs en cas de chute de l'un des actifs.
Les métaux accessibles depuis la wallet de Bitpanda sont :
- L'argent ;
- L'or ;
- Le palladium ;
- Le Platine ;
Les instruments disponibles sur Bitpanda
Selon l'expérience de nos spécialistes sur Bitpanda, l'offre des instruments négociables est plutôt positive. Effectivement, le client n'a pas besoin de créer plusieurs comptes. Il peut simplement, acheter et vendre ses actifs financiers y compris les cryptos tels que le Bitcoin, l'Ethereum, le Ripple…
Pour vous donner une petite idée sur les idées, disons qu'ils sont une sorte d'un lot de cryptos. Au lieu de trader sur un seul produit, l'utilisateur peut investir dans diverses cryptos à la fois. D'ailleurs, vous allez remarquer que les instruments financiers sont dits : Bitpanda Crypto Index 5, Bitpanda Crypto Index 25, Bitpanda Crypto index 10, etc. Mieux encore, leur gestion est optimisée et dynamisée avec les fréquentes mises à jour proposées par la plateforme.
Quelles sont les cryptomonnaies disponibles sur Bitpanda ?
Bitpanda propose environ, une vingtaine de cryptos différentes comme le (Bitcoin, le Bitcoin Cash, le Litecoin, l'Ethereum…). Cette sélection, bien qu'importante, reste plutôt limitée comparer à eToro qui propose plus de 71 crypto-actifs différents.
Résumé sur l'écosystème de Bitpanda
Voici un récapitulatif du système de Bitpanda. L'offre du broker est assez complète et très diversifiée. Elle donne l'occasion aux traders d'opter pour une bonne stratégie d'investissement, limitant les risques et les dangers des chutes et des crises.
Les ETF et les Actions : ces derniers sont basés sur des titres réels qui sont en général stockés dans la BNP Paribas. Donc, si vous achetez des fractions et des unités, vous les possédez via un contrat dérivé qui permet de répliquer leurs performances.
Les métaux précieux : Bitpanda met à la disposition de ses clients, de véritables titres de propriétés pour des métaux précieux. Ces derniers sont stockés en Suisse et vous n'aurez donc pas à vous soucier ou à payer davantage d'argent pour leur stockage. Mieux encore, il est tout à fait possible de se lancer dans l'investissement des métaux précieux avec un capital de base réduit.
Les cryptomonnaies : aujourd'hui très popularisées, les cryptomonnaies sont un peu la raison pour laquelle, les traders se tournent vers les plateformes d'échange, comme Bitpanda. Celle-ci présente une large sélection d'actifs numériques mais elle reste toutefois, bien derrière eToro qui en propose presque une centaine.
Les cryptos Index : les cryptos index sont un groupe d'actifs, un peu comme les ETF. Ces derniers permettent de booster les performances du trader, avec le même capital de base.
Compte épargne : bon, ce n'est pas vraiment un "compte épargne", mais Bitpanda propose une option qui permet à l'investisseur de programmer ses investissements, selon des périodes prédéfinies (chaque mois/ chaque année…).
Echanges d'actifs numériques : l'autre option qui distingue Bitpanda est l'échange d'un actif numérique contre un autre. Par exemple, il vous est possible d'échanger le Bitcoin contre l'Ethereum !
Bitpanda Vs eToro
En fait, en analysant Bitpanda, on comprend que cette plateforme s'est inspirée de eToro. C'est une sorte d'un modèle qui reprend les mêmes bases, puisque ces deux plateformes cherchent à démocratiser l'investissement des valeurs à forte croissance.
Vous comprenez donc que l'offre est principalement destinée aux débutants, car l'interface est intuitive, les frais sont abordables et les options / fonctionnalités sont faciles à assimiler. 
En revanche, ce qui distingue eToro, c'est son option "Trading Social". Effectivement, pour démocratiser encore plus l'investissement en cryptos pour les débutants, eToro leur donne l'occasion de profiter de l'expérience des traders initiés en copiant leurs stratégies. Mais contrairement à l'école, ici, le copiage est tout à fait autorisé et légal puisque le trader qui propose sa stratégie pour les néophytes reçoit une récompense de la part de eToro.
Pour conclure cette comparaison, on peut dire que Bitpanda s'ajoute à la liste des courtiers destinés aux débutants comme : Binance, Coinbase, eToro, Kraken…
Les tarifs de BitPanda
Là encore, Bitpanda se distingue par une offre plutôt compétitive. Mieux encore, Bitpanda propose des réductions intéressantes pour tous ceux qui utilisent le token Maison BEST.
On est plutôt dans la moyenne du marché côté cryptos. Les métaux sont encore plus intéressants avec des frais raisonnables, notamment, comparés à la concurrence. En fait, il est même possible de trader les actions et les ETF avec 0 commission.
Comparaison entre les frais Bitpanda et eToro
Comme on l'a précisé précédemment, les frais 1.49 % restent dans la moyenne du marché certes, mais ce n'est pas l'offre la plus avantageuse non plus ! eToro par exemple, propose les mêmes produits pour des frais ne dépassant pas les 0.75 %.
On précise que les frais appliqués sur cette plateforme, à savoir Bitpanda, sont nombreux. Elle prélève des frais pour chaque transaction effectuée par les utilisateurs (achat/vente), même s'il s'agit d'une petite quantité de cryptos.
De plus, l'entreprise impose un plafond limite pour les retraits et les dépôts, ce qui peut limiter un peu l'activité des traders expérimentés. Pour le BTC par exemple, à partir de 0.05 BTC, la plateforme permet des prélèvements gratuits, sinon, elle imposera des frais pouvant aller jusqu'à 0.0001 BTC.
Côté dépôt, on est limité à 0.0005 BTC. Le dépôt minimum en monnaie fiduciaire est de 25 €.
Chez eToro, les frais sont relativement bas, surtout pour les cryptomonnaies. Pour le BTC, le courtier prend une commission de 7.5 € pour chaque 1000 € de transactions (0.75 %).
Avant de passer à autre chose, voici un petit rappel sur les frais appliqués par BitPanda :
- Un spread : la marge du broker Bitpanda correspond à la différence entre le prix de l'instrument et les frais appliqués par la plateforme ;
- Une commission : c'est le prix des transactions ;
- Une majoration : c'est le prix de l'assurance des métaux stockés. cette dernière varie selon la valeur de votre investissement ;
- D'autres frais : d'autres frais sont appliqués. ces derniers correspondent aux autres frais appliqués par la plateforme comme les frais de retraits, …
On retient donc, que Bitpanda n'applique pas de commission sur les ETF et les actions, ses commissions sont compétitives (plutôt attractives sur les divers métaux plutôt que sur les actions).
La plateforme de Bitpanda
Avant de terminer notre analyse, on doit jeter un coup d'oeil sur la plateforme et ses fonctionnalités. L'avis de nos spécialistes est plutôt positif.
En fait, Bitpanda propose une interface web et une application mobile pour vous permettre de trader n'importe où et à tout moment.
Si vos investissements dépassent les 100 000 €, vous pouvez opter pour un compte professionnel, dit : Bitpanda PRO. C'est un outil intéressant qui permet aux utilisateurs de négocier les cryptos via un exchange régulé avec d'autres investisseurs.
Différence entre Bitpanda Classic & Bitpanda Pro
La principale différence entre Bitpanda Classic et Bitpanda Pro réside dans le public visé. D'un côté, Bitpanda Classe est plut adapté pour les novices qui cherchent des options techniques simples et faciles à utiliser. L'interface proposée est intuitive et ne demande pas beaucoup de compétence. D'un autre côté, Bitpanda Pro se tourne plutôt vers les traders initiés qui ont des connaissances avancées dans le domaine.
Conclusion
Bitpanda es un courtier en ligne autrichien plutôt récent. Mais malgré son jeune âge, il a réussi à se hisser dans le palmarès des meilleures plateformes d'échanges du marché.
Il propose des comptes nouvelle génération très intéressants, qui ont réussi à démocratiser le trading des cryptos au grand public. Ainsi, grâce à ces interfaces, les actifs numériques sont devenus accessibles à tous les utilisateurs, même les plus novices.
La gamme des produits financiers proposée par Bitcoin est assez large (des cryptos, des métaux précieux, des actifs, des ETF), mais elle reste limitée comparée à d'autres interfaces comme eToro.
Globalement, l'avis de nos experts sur Bitpanda est positif. Surtout en analysant en détail le rapport qualité prix de ses offres de services. Il se présente aujourd'hui, comme l'un des meilleurs exchanges pour débutant.